Hoe u de geldigheid van uw bankrekening kunt controleren

Bedrijfseigenaren, verhuurders en iedereen die niet-contante betalingen accepteert voor hun goederen of diensten, moeten er zeker van zijn dat het geld wordt opgenomen van legitieme bankrekeningen. Accountvalidatie kan net zo eenvoudig zijn als het bellen van de bank voor verificatie of zo modern als het invoeren van gegevens in een softwareprogramma.

Handmatige validatie

Wanneer een klant of klant betaalt met een papieren cheque, heeft u de mogelijkheid om eenvoudig de uitgevende bank te bellen en te bevestigen dat er geld beschikbaar is. Hoewel handmatige validatie het voordeel heeft dat de aanschaf van propriëtaire software en diensten van derden niet nodig is, kan het traag en omslachtig zijn. Dit maakt het ongeschikt voor drukke winkelomgevingen waar shoppers zo snel mogelijk door de kassa willen komen.

Vraag om identificatie

Volg de standaardpraktijk om identificatie te vragen wanneer uw klant een cheque aanbiedt voor betaling. De meest voorkomende en universeel aanvaarde identiteitsbewijzen zijn een niet-verlopen rijbewijs, paspoort of door de staat uitgegeven identiteitskaart. Vergelijk de informatie op de cheque met het identiteitsbewijs en stel eventuele afwijkingen vast.

Bel de bank van de klant

Bel de bank die op de cheque van de klant staat vermeld. Identificeer uzelf en uw bedrijf en vermeld de reden voor het gesprek. Vraag de agent welke informatie de bank nodig heeft voor verificatie. Dit zijn doorgaans de volledige naam, het adres en de routerings- en rekeningnummers van de klant zoals ze op de cheque verschijnen. Het routeringsnummer, dat de bank identificeert, is de eerste reeks cijfers in de linker benedenhoek van de cheque. Het accountnummer is de achtcijferige reeks cijfers rechts van het routeringsnummer. De bank heeft mogelijk aanvullende gegevens nodig om de rekening van de klant en uw status als begunstigde te verifiëren.

Noteer het antwoord van de bank

Noteer de antwoorden van de agent voor toekomstig gebruik. De makelaar kan bevestigen dat de rekening geldig is en dat het aankoopbedrag dekt. Afhankelijk van het privacybeleid van de bank kan hij echter alleen de authenticiteit van de rekening bevestigen.

Elektronische validatie

Elektronische validatiediensten zorgen voor een snelle verwerking van cheques, essentieel bij het doen van een snelle verkoop. Er zijn verschillende verificatieniveaus beschikbaar, waaronder die waarmee cheques worden gescand, waardoor de klant de cheque ook na de aankoop in haar bezit kan houden. Andere services kunnen de waarde van de cheque garanderen: als de cheque stuitert, dekken de validatiediensten het verschuldigde bedrag.

Kies een validatieservice

Abonneer u op een service voor het valideren van bankrekeningen. Deze grotendeels betaalde softwaretools kunnen worden gedownload, benaderd via een webapplicatie of geïntegreerd in het interne netwerk van de gebruiker. Controleer of validatieprogramma's werken door controlegegevens te vergelijken met databases die

Log in op uw service

Meld u aan bij uw softwareprogramma en voer de informatie in volgens de instructies.

Andere Overwegingen

  • Niet alle banken verifiëren rekeningsaldi. Een bank kan zelfs eisen dat u persoonlijk verschijnt om financiële informatie te krijgen.

  • Voldoende geld op een bankrekening is geen garantie voor de goedkeuring van een cheque. Tijdens de vertraging tussen de aankoopdatum en de datum waarop de cheque is geboekt, kan een klant andere cheques in behandeling hebben, de betaling voor uw transactie stopzetten of de rekening sluiten.

  • Het opvragen van financiële informatie kan de veiligheid van de rekeningen van klanten in gevaar brengen. De Small Business Administration adviseert u de gegevens van klanten te beschermen.